40 acheteurs de cinq pays ont perdu de l'argent sur un projet de Punta Cana — voici la liste de vérification qui l'aurait évité

En mars 2026, plus de 40 personnes — de République dominicaine, des États-Unis, du Mexique, du Chili et de Bulgarie — ont porté plainte après avoir payé pour un projet de villas à Punta Cana nommé West Side Residences, sans recevoir ni le logement ni de remboursement. Ce n'est pas un cas isolé. Et le fil qui le relie à deux autres affaires de 2026 est assez simple pour que vous puissiez vous protéger en un après-midi.

La bonne nouvelle pour quiconque achète depuis Toronto, Madrid ou New York : aucune de ces victimes n'a manqué de chance. Elles n'étaient pas protégées. La même poignée de vérifications aurait détecté les trois stratagèmes avant qu'un seul dollar ne change de mains.

Ce qui s'est réellement passé dans ces trois affaires

Trois affaires distinctes ont atteint les autorités dominicaines au début de 2026, et elles se ressemblent.

West Side Residences (Grupo Paceo). Les acheteurs ont signé un contrat d'option d'achat de villas, puis — selon les plaintes — on leur a demandé des paiements additionnels qui ne figuraient pas dans le contrat signé, ainsi que des avenants repoussant sans cesse la date de livraison. Certains ont ensuite dû signer des accords de désistement promettant des remboursements qui, disent-ils, ne sont jamais arrivés. Plus de 40 victimes de cinq pays ont porté plainte, et en mars 2026 elles ont officiellement demandé le transfert du dossier à la PEPCA, l'unité spécialisée anticorruption du ministère public (Ensegundos / Ministerio Público, mars 2026).

L'affaire Guepardo (Novasco et trois autres). Pro Consumidor, l'agence nationale de protection du consommateur, a transmis 46 dossiers au procureur de La Romana, impliquant quatre sociétés liées : Novasco Real Estate, RR Marketing Group, Rodeca Marketing Group et RE/MAX One. Le stratagème, selon le régulateur, annonçait des biens sur les réseaux sociaux et encaissait des virements d'acheteurs en République dominicaine, aux États-Unis, à Porto Rico et en Europe (Pro Consumidor, février 2026). Ces 46 dossiers traduisent une ampleur : ce n'était pas un seul fraudeur, mais un système reproductible.

Des noms différents, des villes différentes. La même mécanique.

Le schéma qui relie les trois affaires

Ôtez les marques et le dénominateur commun est un ordre des opérations, pas une entreprise. Dans chaque cas, l'argent a quitté les mains de l'acheteur avant que le statut juridique du bien ne soit vérifié de façon indépendante, et il a circulé en dehors de ce que prévoyait le contrat signé.

C'est là le signal. Un achat dominicain légitime est conçu pour que chaque dollar versé soit nommé dans votre contrat et conservé dans un lieu vérifiable. Dès que quelqu'un réclame un paiement non inscrit dans l'accord — un « complément de réservation », des « frais d'accélération », un avenant en espèces pour conserver votre unité — vous avez quitté le chemin protégé, aussi soigné que paraisse le projet.

Ce que cela signifie pour vous : la liste à vérifier avant tout virement

Nul besoin d'être juriste pour exécuter ces six étapes. Il faut les exécuter avant le premier virement, pas après.

1. Demandez la Certificación del Estado Jurídico del Inmueble. Ce document, délivré par le Registro de Títulos en vertu de la loi 108-05, révèle le véritable propriétaire, les hypothèques, les charges ou les litiges en cours. C'est le papier le plus important de tout le processus : demandez-le avant de rien signer.
2. Comparez le nom sur le titre et le nom sur votre contrat. Si la personne ou la société qui vous vend n'est pas le propriétaire enregistré, arrêtez-vous. Cette seule vérification aurait démasqué les annonces sur les réseaux dans l'affaire Guepardo.
3. Engagez votre propre avocat — pas celui du promoteur. Comptez environ 1 à 1,5 % du prix d'achat pour une revue juridique indépendante. Sur un appartement de 250 000 USD, cela représente près de 3 000 $ : une assurance bon marché contre la perte des 250 000 $.
4. Refusez tout paiement non inscrit au contrat. Chaque peso ou dollar dû doit figurer, avec montant et date, dans le contrato de opción de compra. Les « paiements additionnels » au cœur des plaintes de West Side étaient, par définition, hors contrat. Si on vous en demande un, c'est votre signal de sortie.
5. Placez votre argent dans une fiducie réglementée, pas sur un compte personnel. Les fonds virés sur le compte d'un particulier sont perdus dès leur arrivée. Les fonds détenus par un fiduciaire agréé, non.
6. Vérifiez que la taxe de transfert de 3 % est bien déclarée à la DGII. Tout achat légitime paie une taxe de transfert de 3 % à l'administration fiscale ; sur un bien de 250 000 $, cela fait 7 500 $. Les transactions frauduleuses l'omettent, faute de transfert réel à enregistrer. Demandez à voir la preuve : c'est un signal d'alerte que vous pouvez vérifier vous-même.

Ce que la couverture existante passe sous silence

Chaque média a traité West Side, Guepardo et Novasco comme trois scandales distincts. Ce ne sont pas trois problèmes : c'est un même problème sous trois noms.

Votre défense n'est donc pas de « choisir un promoteur de confiance ». La confiance n'est pas un contrôle que vous pouvez vérifier. La vraie protection est structurelle : ne laissez jamais votre argent quitter votre contrôle tant que deux conditions ne sont pas réunies en même temps — la certification du statut juridique revient sans réserve, et les fonds reposent chez un fiduciaire réglementé plutôt que sur le compte personnel de quelqu'un. La République dominicaine dispose d'un outil conçu pour cela : le fideicomiso de la loi 189-11, qui conserve les fonds de l'acheteur dans une structure distincte et supervisée. Si vous vous ancrez sur l'ordre des opérations plutôt que sur la réputation du promoteur, les trois affaires ci-dessus ne peuvent tout simplement pas vous arriver.

Comment nous avons obtenu ces données

Les détails des affaires proviennent d'Ensegundos et du ministère public (mars 2026), de Pro Consumidor (février 2026) et du Registro Inmobiliario, la taxe de transfert de 3 % étant confirmée par le cadre de la DGII. Tous les chiffres ont été recueillis entre mai et juin 2026. Une réserve : ces affaires sont ouvertes. Les sociétés citées sont accusées, non condamnées, et nous décrivons les plaintes au dossier, non des jugements.

Pour la version approfondie de l'étape un, notre guide de la diligence raisonnable juridique et de la vérification de titre explique comment lire une Certificación ligne par ligne, et notre présentation des services fiduciaires détaille comment une fiducie de la loi 189-11 protège votre argent jusqu'à la clôture. Exécutez d'abord les six vérifications ; payez ensuite.

Cet article s'appuie sur des données d'Ensegundos / Ministerio Público, de Pro Consumidor, d'El Nuevo Diario, du Registro Inmobiliario et de la DGII, recueillies de mars à juin 2026. Dernière mise à jour : 2026-06-12.